Votre succession suppose de dresser le bilan de votre patrimoine, ce qui suppose un certain nombre de documents. En les classant, vous allégerez la tache de vos héritiers et celle du notaire.

Olivier DELAHAYE - Aujourd'hui à 17:03 - Temps de lecture :

Pensez à les mettre à jour régulièrement, à les numériser peut-être et à conserver les plus essentiels au sein d’un coffre-fort numérique.

Pensez à les mettre à jour régulièrement, à les numériser peut-être et à conserver les plus essentiels au sein d’un coffre-fort numérique.

Afin de faciliter les démarches de vos héritiers lors de votre succession, il n’est pas inutile de prévoir une boîte de classement, ou un panier de dossiers suspendus, dans lesquels vous allez rassembler un certain nombre d’informations et de documents.

Dernières volontés

L’organisation de vos funérailles représente une épreuve et un défi pour vos proches. Tout document les décrivant sera essentiel. En cas de contrat obsèques, notez le nom de la société et le numéro du contrat, ainsi que les coordonnées des pompes funèbres choisies.

Vos dernières volontés incluent votre lieu de sépulture, mais aussi un éventuel don d’organes. N’oubliez pas d’indiquer s’il existe un testament et, ce faisant, où il est conservé. Enfin, mentionnez le nom et les coordonnées de votre notaire, si vous l’avez déjà choisi.

Situation personnelle

Un deuxième dossier rassemblera les documents liés à votre situation familiale et professionnelle. Tout d’abord, les documents officiels : livret de famille, copie de votre carte d’identité, contrat de mariage ou de pacs, convention de divorce, voire copie successorale du premier conjoint décédé.

Si vous êtes locataire, prévoyez une copie du bail qui indique le nom de l’agence ou le bailleur. Vous pouvez ranger ici également les donations que vous avez effectuées en précisant leurs dates et leurs montants. N’oubliez pas de constituer une pochette intégrant vos différents abonnements : fournisseurs d’énergie, assureur, opérateur téléphonique, presse, plateformes de streaming, etc.

Ajoutez les coordonnées de votre employeur, celles de votre expert-comptable si vous êtes indépendant ou celles des caisses de retraite versant vos pensions.

Votre argent

Pour tout ce qui concerne votre patrimoine, vous devez déjà lister vos tiers de confiance : notaire, expert-comptable, conseiller bancaire, gestionnaire de patrimoine, administrateur de biens ou encore avocat. Ces professionnels détiennent des informations et des documents essentiels en vue de la succession. L’actif de celle-ci se compose de biens de différente nature.

D’abord, votre argent. Les noms et adresses des établissements bancaires dépositaires de vos comptes et de vos placements sont essentiels, tout comme ceux des assureurs, en cas d’assurance vie, par exemple. Indiquez vos crédits en cours, les aides sociales que vous percevez. Enfin, glissez dans ce dossier votre dernier avis d’imposition.

Autres biens

Parmi vos autres biens, figurent en premier lieu vos actifs immobiliers. Prenez soin de ranger tous vos titres de propriété, les coordonnées du syndic ainsi que les coordonnées de vos locataires ou de vos gestionnaires. Si besoin, ajoutez à ce dossier les factures et les devis d’éventuels travaux, voire les déclarations de sinistres.

Enfin, reste le cas de vos biens mobiliers. Bien souvent, il s’agit en premier lieu du véhicule dont il faut prévoir la copie de la carte de grise. Si vous possédez des meubles de valeur, des bijoux ou des œuvres d’art, gardez précieusement leurs factures, justificatifs d’achats, expertises et preuves d’authenticité.

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